目前，券商資管業務管理資產規模在10萬億元左右，是券商的重要收入來源之一。中國證監會為對資管業務風險進行管理，建設了中央監管平臺機構監管綜合信息系統，并要求券商逐月上報資管業務相關數據，每月數據量約數萬條、每條數百個維度。上報數據的分析是一個巨大的挑戰，當前報送數據分析扔停留在人工處理階段，處理周期長，效率低，難以做到事前風險預測；并且隨著報送頻率的提升，數據維度的進一步豐富，報送數據更加難以分析。另一方面，券商也有通過報送數據，提升資管業務風險管理水平的需求。
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有鑒于此，天云數據聯合中國證監會以及數家大型券商研發了針對券商資管業務的畫像工具，致力于提升資管產品風險管理與預測水平。該產品以中國證監會制定的《中央監管平臺機構監管綜合信息系統-資產管理業務數據報送接口規范》為基準，基于報送數據對資管產品進行特征指標計算，便于券商通過多樣的特征指標了解其管理資管產品的各個風險維度，還可基于特征指標進行風險建模，預測可能發生的風險。
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資管畫像產品對報送數據包含的數百個字段進行了分析、精簡和計算，形成了包含70余個特征指標的風險特征體系，涵蓋資金來源、資金投向、集中度、流動性、收益情況、涉訴情況等多個方面，基于風險特征體系可直接進行展示或匯總形成分析報告、儀表盤等直觀的展示；進一步的，券商還可基于風險特征體系，對其管理產品的同質性進行分析和采取分散投資策略，以規避風險；可對兌付風險進行建模，預測單支資管產品發生兌付風險的可能性；還可基于同質性、兌付風險和其他風險類型，對機構本身資管業務進行宏觀的衡量。進一步的，還可基于風險特征體系，補充工商數據等第三方數據，形成資管業務經營圖譜，提升資管業務的自動化。
